Bank New Rules : ऑफलाइन और ऑनलाइन लेनदेन करना आयकर विभाग के रडार पर आ सकता है। इसलिए, बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को एक निश्चित सीमा से ऊपर के लेनदेन की सूचना आईटी विभाग को देनी होगी। इसमें सभी प्रकार के लेनदेन और भुगतान जैसे यूपीआई, कार्ड, एक निश्चित सीमा से अधिक नकद जमा और निकासी शामिल हैं।
आईटी विभाग रिपोर्ट की गई आय और किए गए खर्चों के बीच अंतर जानने के लिए उन्नत डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करता है। यह बैंक स्टेटमेंट, संपत्ति रिकॉर्ड, निवेश विवरण और यात्रा रिकॉर्ड जैसे विभिन्न स्रोतों में जानकारी की जांच करके व्यक्तियों की विस्तृत वित्तीय प्रोफ़ाइल बना सकता है। साथ ही, यह आय स्रोतों का आकलन करने और संभावित विसंगतियों की पहचान करने के लिए ट्रैवल एजेंसियों, स्टॉक एक्सचेंजों और नियोक्ताओं जैसे बाहरी स्रोतों से जानकारी एकत्र कर सकता है।
जैसे कर चोरी के संदिग्ध मामलों के लिए जांच का स्तर उपयोगी होता है। यह विभाग को जांच मूल्यांकन शुरू करने, और संघर्ष जारी करने, और सबूत इकट्ठा करने और करों की वसूली के लिए पूछताछ करने की भी अनुमति देता है।
वित्तीय सलाहकार फर्म इन्वेस्ट आज फॉर कल के संस्थापक अनंत लाधा ने कहा, “मुझे लगता है कि क्रेडिट कार्ड बिल के लिए 1 लाख रुपये से अधिक नकद भुगतान करना एक ऐसी चीज है जो बहुत से लोग कर रहे होंगे और इससे आईटी विभाग की नजरें आप पर पड़ सकती हैं।” .
आयकर विभाग का ध्यान आकर्षित करने वाली नकद लेनदेन की सूची
एक वित्तीय वर्ष में बचत बैंक खाते से 10 लाख रुपये से अधिक नकद जमा या निकासी।
केंद्रीय प्रत्यक्ष कर बोर्ड (सीबीडीटी) चाहता है कि बैंक ऐसे किसी भी लेनदेन की रिपोर्ट करें।
भले ही जमा राशि कई खातों में फैली हुई हो, फिर भी 10 लाख रुपये से अधिक की कुल राशि आयकर विभाग का ध्यान आकर्षित करेगी। किसी खाते में 10 लाख रुपये से अधिक की राशि आवश्यक रूप से कर चोरी का संकेत नहीं देती है, लेकिन यह निश्चित रूप से जांच की मांग करती है।
एक वित्तीय वर्ष में चालू खाते से 50 लाख रुपये से अधिक नकद जमा या निकासी।
एक वित्तीय वर्ष में सावधि जमा (एफडी) खाते में 10 लाख रुपये से अधिक नकद जमा किया जाता है।
एक वित्तीय वर्ष में अचल संपत्ति की बिक्री या खरीद 30 लाख रुपये से अधिक हो।
स्टॉक, म्यूचुअल फंड, डिबेंचर और बॉन्ड में एक वित्तीय वर्ष में 10 लाख रुपये से अधिक की नकदी में निवेश।
एक वित्तीय वर्ष में क्रेडिट कार्ड बिल के लिए 1 लाख रुपये से अधिक नकद भुगतान।
नकदी के अलावा किसी अन्य विधि का उपयोग करके क्रेडिट कार्ड ऋण के लिए किए गए भुगतान में एक वित्तीय वर्ष में 10 लाख रुपये से अधिक।
एक वित्तीय वर्ष में 10 लाख रुपये से अधिक की विदेशी मुद्रा की बिक्री।
म्यूचुअल फंड, शेयर, बॉन्ड या डिबेंचर में निवेश करने के लिए 10 लाख रुपये से अधिक के नकद लेनदेन का उपयोग करना,
